Что делать при блокировке счета по 115-ФЗ

То на отзовике вы видите картину в чистом виде. Эти отзывы и являются 1% от всех учеников, потому что у меня выпустилось 1 500+ человек. Представляете, если бы я была мошенником, то какой бы на самом деле наплыв негативных отзывов был. А так люди приходили ко мне за быстрыми деньгами и разочаровывались, потому что для заработка на инвестициях и трейдинге нужна постоянная работа.

  • По этому принципу работает арбитражная торговля.
  • 20 марта 2015 года заместитель министра финансов Алексей Моисеев заявил о том, что в 2015 году будет принят закон, который предусматривает наказания за использование денежных суррогатов на территории России.
  • Посмеялись) Конечно, придраться официально к этому нельзя, но в сумме с тем, что вы покупали за месяц явно больше допустимых 10k usd (да, да, де юре usdt ≠ $, но кого вы обманываете) причины у банка явно были.
  • Иногда криминал продает крипту что б покушать.

Пользователи заключают сделки между собой без посредников. При торговле на классических криптобиржах, транзакции проводятся через контрагента. С помощью графиков и дополнительных инструментов трейдер анализирует рынок, ищет оптимальный момент для заключения сделки. Биржевая площадка выступает в роли посредника, занимающегося организацией сделки.

То есть если указывать бесконечно “возврат долга”, то это никак не поможет по 115-ФЗ. Надо смотреть весь кейс, есть ли обоснование источника происхождения сделок и т.д., нужно общаться индивидуально. Частных лиц мы тоже не оставили в беде; им доступен портфолио трекер с функционалом для отслеживания «чистоты» своего инвестиционного портфеля. При этом одной только KYC-процедуры недостаточно.

«Банк России продолжает давление»

Для этого уполномоченным органам и кредитным организациям предоставлены полномочия по контролю за операциям перечисленных лиц. Снова с вами, DestraLegal.ru – сервис, который решает юридические проблемы. Так давайте разберем очень популярную тему – арбитраж. Но посмотрим на него со стороны закона, а именно Закона № 115-ФЗ. Также если Вы хотите избегать блокировок – Вы должны работать легально и платить налоги.

  • А это преследуется на территории любого государства, в том числе и в Российской Федерации.
  • Составить письменные пояснения с обоснованием экономического смысла совершаемых операций.
  • По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
  • С подготовкой ответа в банк при получении запроса по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой.
  • Что из этого правда — разбираемся на основании закона, а не статей в интернете.

Разумеется, я своему же совету следую неизменно, поэтому у меня были скрины даже для такого интересного запроса от Тинькофф. Чтобы вы понимали – в кабинете Binance не хранится такая информации. Вы можете посмотреть имя человека и реквизиты его карты только в момент открытия самой сделки (а длится она максимум 30 минут). Как только сделка с продавцом завершена, информация исчезает. Банк требовал, чтобы мы указывали ФИО и реквизиты банковских карт людей, с которыми я совершала каждую операцию. Иногда криминал продает крипту что б покушать.

Что делать при получении запроса по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой – p2p торговля, арбитраж?

Мне нравилось, я не планировала переходить в другой банк. В итоге пришлось выводить деньги и с обычного счета, и с брокерского, потому что его тоже закрыли. Ни за что обидели, еще и статьей 115-ФЗ прикрываются.

Какие риски несет «грязная» криптовалюта

Суд рекомендовал всем странам-членам Евросоюза исключить криптовалюты из числа активов, подлежащих налогообложению[32]. К тому же ничего противозаконного в покупке или продаже крипты нет. 115 фз криптовалюта Как видно на скринах, Тинькофф запрашивает документы на основании 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Незаконной предпринимательской деятельностью является получение предпринимательского дохода более 2-х раз в год.

В упор не могу понять, почему, если я заплатил налоги, то этого недостаточно, чтобы от меня отстали. Практика блокировки счетов, на которые поступают доходы от криптовалюты, существует, хотя ее нельзя назвать широко распространенной, добавил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский. Он рекомендовал не смешивать крупные поступления из источников, которые банк может посчитать подозрительными, со своими основными накоплениями, чтобы потенциальная блокировка не затронула основные активы. По его словам, в результате банк может не только заблокировать карту или счет, но также приостановить дистанционное банковское обслуживание и направить информацию по клиенту в уполномоченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Случается, что у фирмы нет возможности предоставить документы в срок (например, часть документов на подписании у контрагента), в таком случае нужно также написать об этом банку с просьбой предоставить отсрочку. Человек получает платежи от разных людей на карту использую обменник Бинанс. Еслиб она по человечески пополняла и получала с самого Бинанса валютными переводами то никаких вопросов бы не возникало у банка.

Когда банк может заблокировать операцию с криптовалютой и что в этом случае делать

Именно контрагент определяет итоговую цену актива в момент транзакции. Он напомнил про законопроект об изменениях в Налоговый кодекс, которым операции с криптовалютой освободят от НДС и урегулируют декларирование криптоактивов. Однако за этот год документ от первого чтения ко второму так и не пришел, хотя в октябре в карточке появились новые записи. Банк России продолжает давление на владельцев криптовалюты, ужесточая антиотмывочные требования к ним, отметил преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов. С другой стороны, регулятор активно продвигает собственный проект CBDC — цифрового рубля. Кроме Росфинмониторинга операции контролируют еще и банки.

Поэтому мы рассмотрим только некий базовый вариант. Бизнесу необходимо быть уверенным в «чистоплотности» своих клиентов и контрагентов. В случае более двух блокировок за год банк имеет право расторгнуть договор обслуживания с клиентом. Например, если полученная в рамках взлома, выкупа, мошенничества (скама) или просто замеченная в даркнете криптовалюта прошла через адрес bc1…yz, то «грязным» будет считаться именно адрес. Так вы покажите банку, что вам нечего скрывать и полученные суммы не используются в незаконных схемах. Глава Банка Японии Харухико Курода сказал, что банковский Институт денежных и экономических исследований сейчас проводит изучение Биткойн[112].

Был опыт, что один банк заблокировал мне личный счет из-за переводов со счета ИП, и разблокировать удалось мне его только через 3 месяца — остался очень неприятный осадок. Еще в двух банках мне пришлось закрыть счет, потому что сотрудники мне сказали, что если я буду переводить со счета ИП, то счет мне обязательно заблокируют. Сейчас у меня личные счета в трех разных банках, перевожу туда деньги со счета ИП по очереди, чтобы по крайней мере не заблокировали все сразу.

Подозреваю, что если при общении с банком также были подобные нестыковки с заявлениями и действиями, они могли и среагировать соответствующе. Судя по словам автора средства автоматического заполнения информации ей не применялись. Терроризм она тоже, судя по всему, не финансирования. Мало того, что карту внезапно заблокировали по 115-ФЗ еще и, мол, не докучайте, товарищ клиент – один раз позвоните-напишите и довольно. В целом, на все вопросы банка я подробнейшим образом ответила, все документы приложила. Именно поэтому я всегда говорю своим ученикам – делайте скрины ВО ВРЕМЯ сделки, фиксируйте данные продавца.

Арбитраж криптовалюты: проблемы с законом

Увидев «боли» бизнеса, мы создали BitOK —  универсальное и доступное KYT-решение (Know Your Transaction), которое выявляет подозрительные криптовалютные операции в режиме реального времени. Однако для упрощения понимания принято говорить про «чистоту» криптовалюты. Как таковой «грязной» или «чистой» криптовалюты нет. Внимание регуляторов и мониторинговых сервисов приковано не к виртуальным активам, а к адресам, через которые эти активы проходят.

Лиза, я в своё время тоже столкнулась с проблемой блокировки счета. И мне самой до сих пор непонятно, что же мы “такого” делали… По требованию банка предоставили договора и счета по которым проводились операции. И суммы были не такими уж и большими, в разы меньше 600 тыс.

Биржи реализовали определенную степень защиты, чтобы обезопасить клиентов. У каждого участника есть рейтинг, о сотрудничестве можно оставить отзыв. Найти объявление о продаже/покупке цифровых активов можно в Twitter или Telegram, но в социальных сетях, мессенджерах нет маркеров добросовестности потенциального партнера. Велик риск отправить свои монеты, не получив ничего взамен. 2022 год скорее всего увидит немалыми изменениями в сфере регулирования виртуальных активов, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, запуск цифрового рубля от ЦБ повлечет массовые инфраструктурные перемены.

Жителям Великобритании было предложено приобрести ваучеры криптовалютной биржи, которые можно обменять на сами криптовалюты[105]. 20 марта 2015 года заместитель министра финансов Алексей Моисеев заявил о том, что в 2015 году будет принят закон, который предусматривает наказания за использование денежных суррогатов на территории России. Планировалось, что закон фактически запретит использование в России виртуальных валют, в том числе биткойнов[87].

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Contact Us

Are you ready to embark on your global adventure? Reach out to us today, and let's embark on this journey together, one visa at a time.